Versicherungen
Branche in der Transformation.
Was den Markt bewegt
Der Transformations- und Wettbewerbsdruck auf Versicherungsunternehmen nimmt stetig zu. Die Kosten der Schadenregulierung steigen an, Wechselbarrieren erodieren aufgrund innovativer, zunehmend KI-gestützter Beratungsangebote, Kunden erwarten komfortable Omnikanal-Journeys und umfassende Lösungsangebote. Für Versicherungsunternehmen gilt es, eine Reihe von Herausforderungen aktiv für sich zu gestalten, wie beispielsweise:
- Druck auf die Combined Ratio: Inflation und steigende Materialkosten treiben die Aufwände in der Schadenregulierung und bringen die Marge unter Druck
- „Game-Changer“ KI: KI gestützte Lösungen bergen das Potential für grundlegenden Veränderungen in Bereichen wie der Angebotserstellung und der Kundenberatung
- Komplexe Omnikanal-Vertriebe: Unzureichende Integration digitaler und analoger Vertriebswege führt zu mangelnder Realisierung von möglichem Neuversicherungsgeschäft
- Gesteigerte Anforderungen an Vertreter: Kunden erwarten eine umfassende Beratung und Leistungen, die für sie ggü. KI-gestützten Angeboten einen relevanten Mehrwert bieten
- „Gatekeeper“ Plattformen: Online-Plattformen übernehmen den Kundenzugang für einzelne Versicherungsprodukte und fordern ein flexibles & spezialisiertes Angebotsmanagement
- Unzureichende Nutzung von Ökosystemen: Halbherzige Integration in Ökosysteme limitiert das Ausschöpfen von Potenzialen eines umfassenden Kundenangebots
- Von Schadenregulierung zur Prävention: Technologiegestützte Präventionslösungen helfen Kunden dabei, Schäden zu vermeiden und reduzieren die Aufwände der Schadenregulierung
- Innovationshemmnis Legacy-IT Systeme: Veraltete IT-Systemlandschaften und Cloud-Skepsis erschweren die Realisierung von Potenzialen einer integrierten Datennutzung
Was erfolgreich macht
MRC unterstützt Versicherungsunternehmen dabei, Wachstumspotentiale in der Versicherungsbranche zu realisieren. Zur Adressierung technologischer und marktseitiger Chancen haben sich dabei eine Reihe von Kernhebeln etabliert (Auszug):
Kundenorientierte Hebel
Entwicklung von 360-Grad Kunden-Sicht
Aufbau einer Produkt- und Funktionsübergreifenden Kundensicht zur Neukundengewinnung sowie Churn-Prävention & Loyalitätssteigerung bei Bestandskunden
Nahtloser Omnikanal Marketing- und Vertriebsansatz
Orchestrierung des optimierten Zusammenspiels digitaler & analoger Kanäle entlang des gesamten Sales-Funnels von der Lead Generierung bis zu Abschluss, Cross- & Upsell
Befähigung von Vertretern, Agenten & Partnern
KI-gestützte Lösungen erlauben signifikante Qualitätsverbesserungen in der Beratungsleistung und die Fokussierung zeitlicher Kapazitäten auf die Kundengewinnung
Individualisierung der Angebotsgestaltung
Datengestützte Gestaltung von Angeboten für „Segments of few (one)“ erlaubt eine fokussierte Bedürfnisadressierung und fördert damit das Neukundengeschäft
Technologiegetriebene Hebel
Ganzheitliche KI-Wertschöpfung
Etablierung von E2E-Anwendungen KI-basierter Lösungen zur Realisierung signifikanter Qualitäts- und Effizienzvorteile intelligenter Automatisierung
Etablierung von Ökosystemstrategie
Zielgerichtete Identifikation von Use-Cases und Ökosystempartnern zur Gestaltung von umfassenden Kundenangeboten und Steigerung von deren Loyalität
Angebot präventiver Dienste
Ergänzende Bereitstellung präventiver Lösungen führt zu reduzierter Schadenquote und einer Steigerung der Kundenbindung
Was wir anbieten
Mücke Roth & Company unterstützt seit über 20 Jahren die etablierten Telekommunikationsunternehmen bei der Identifizierung, Evaluation und Realisierung von Wachstumschancen. Ob B2C oder B2B, Mobilfunk, Festnetz, TV oder Value Added Services, ob Direktvertrieb oder Kundenservice, unsere erfahrenen Mitarbeiter und das große Expertennetzwerk haben bereits erfolgreich hunderte Projekte gemeinsam mit den Kunden abgeschlossen mit dem Ziel, nachhaltiges Wachstum zu generieren:
SCALE
Was wir anbieten
Mücke Roth & Company unterstützt Rück- und Erstversicherungsunternehmen seit vielen Jahren in der Konzeption und Umsetzung von Wachstumsinitiativen. Unsere Angebote fokussieren sich dabei auf zwei Schwerpunktgebiete:
- SCALE - Konzeption und Implementierung von Vertriebs- und Marketing-Ansätzen & -prozessen
- INNOVATE - Entwicklung & Etablierung neuartiger, technologiegetriebener Geschäftsmodelle und Versicherungsangebote
SCALE
Marketing & Sales
Omnikanal-Ansätze und -Incentivierung, Neukundengewinnung durch Lead-to-Conversion Management, Sales Health Checks
Customer Value Management
Loyalitätssteigerung durch Personalisierung & Next Best Action, Bestandskundenmanagement mittels Prevention, Retention & WinBack
Customer Care
Steigerung der Customer Service Exzellenz, Kundenportfolioorientierte Optimierung des Serviceangebots, Cross & Up-Selling durch datengetriebenes Sales-in-Service
Digital Readiness Assessment
Status Quo-Analyse und Bewertung zum aktuellen Grad der Digitalisierung und Identifizierung von Quick Wins zur Förderung des Wachstums, Beschleunigung des Digitalisierungsprozesses und Schaffung von langfristigem Wertpotenzial.
Digitale Wachstumsstrategie
Ausarbeitung einer klaren Roadmap für Wachstum (auch Internationalisierung) durch digitale Vertriebskanäle und Schaffung eines digitalen Ökosystems, das die Marktexpansion unterstützt und auf Marktanalysen sowie Kundenfeedback basiert.
Software Pricing
Aufbau und Optimierung eines marktvalidierten Pricings durch eigene Tools und Methoden (u.a. Wert-Preis-Modell, Conjoint), um Marge und Ertrag zu maximieren.
Markenstrategie
Entwicklung und Implementierung einer maßgeschneiderten Markenstrategie und -architektur zur Stärkung der Markenpräsenz, Entwicklung eines kohärenten Wertversprechens, Strategie zu Markenpositionierung und Markenkommunikation sowie Zielgruppenanalyse.
Go-to-Market-Strategie
Entwicklung innovativer Strategien zur Maximierung des Wachstumspotenzials, Erweiterung der digitalen Reichweite und Steigerung der Lead-Generierung basierend auf Marktanalysen, Buyer-Personas und Kundenfeedback.
Sales as a Service
Kurzfristige und flexible Ergänzung der Teams durch Know-How und externer Dienstleister oder eigener Berater.
Sales Funnel Optimierung
Aufbau von skalierbaren Leadprozessen und Kampagnen Setups, um bis zu 95%" Non-active Seeker" im Whitespace zu adressieren. Optimierung des Sales Funnels durch digitale Kampagnen zur Generierung hochwertiger Leads.Steigerung der Conversion Rates durch effizientere und standardisierte Prozesse.
Partnervertrieb & -programme
Aufbau effektiver Partnerprogramme und Einführung eines Fahrplans, um die Vertriebsleistung im Partnervertrieb signifikant zu steigern. Dazu gehört die Identifizierung potenzieller Partner, die Entwicklung von Partnerschaftsmodellen und-strategien sowie die Umsetzung von Maßnahmen zur Reichweitenerweiterung und Erschließung neuer Märkte.
Datengetriebene Up- & Cross-Sell Potenziale
Identifikation von Up- & Cross-Sell Potenzialen bei Bestandskunden, auf Basis der eigenen CRM-Daten sowie durch Anreicherung von Drittdaten, sowie Definition von datengetriebenen Ideal Customer Profiles für Neukunden.
Sales Process Mining
Toolbasierte, datengetriebene Analyse bestehender Vertriebsprozesse (IST) sowie Abgleich mit SOLL-Prozessen (z.B. durch IndustrieBest-Practices).
Marketing, Sales & Service Automatisierung
Einführung personalisierter Angebote und effizienter Vertriebsprozesse zur Verbesserung der Kundenerlebnisse und Conversion Rates, Definition von Up- und Cross-Selling Maßnahmen, Automatisierung der Marketing-, Sales- und Service-Prozesse.
Marketing & Sales
Omnikanal-Ansätze und -Incentivierung, Neukundengewinnung durch Lead-to-Conversion Management, Sales Health Checks
Customer Value Management
Loyalitätssteigerung durch Personalisierung & Next Best Action, Bestandskundenmanagement mittels Prevention, Retention & WinBack
Customer Care
Steigerung der Customer Service Exzellenz, Kundenportfolioorientierte Optimierung des Serviceangebots, Cross & Up-Selling durch datengetriebenes Sales-in-Service
INNOVATE
INNOVATE
Produkt- und Innovationsmanagement
Entwicklung und Validierung von Wertversprechen, Pilotkunden-Gewinnung und MVP-Durchführung, Erstellung und Review von Business Cases
Wettbewerbs- und Potentialanalysen
Positionierungsmapping mit Wettbewerbern, Tragfähigkeitsanalysen zu Geschäftsmodellen, Wirtschaftlichkeitsanalysen für neue Technologien
Organisation & Prozesse
Programm-/ Projekt-/ Prozessmanagement für Innovationsinitiativen, Transformationsbegleitung im Rahmen von Change-Management Programmen
Generative KI
Use-Case Entwicklung & Quantifizierung, Pilotierung und MVP-Entwicklung, Strategiekonzeption zur ganzheitlichen Skalierung
Digital Readiness Assessment
Status Quo-Analyse und Bewertung zum aktuellen Grad der Digitalisierung und Identifizierung von Quick Wins zur Förderung des Wachstums, Beschleunigung des Digitalisierungsprozesses und Schaffung von langfristigem Wertpotenzial.
Digitale Wachstumsstrategie
Ausarbeitung einer klaren Roadmap für Wachstum (auch Internationalisierung) durch digitale Vertriebskanäle und Schaffung eines digitalen Ökosystems, das die Marktexpansion unterstützt und auf Marktanalysen sowie Kundenfeedback basiert.
Software Pricing
Aufbau und Optimierung eines marktvalidierten Pricings durch eigene Tools und Methoden (u.a. Wert-Preis-Modell, Conjoint), um Marge und Ertrag zu maximieren.
Markenstrategie
Entwicklung und Implementierung einer maßgeschneiderten Markenstrategie und -architektur zur Stärkung der Markenpräsenz, Entwicklung eines kohärenten Wertversprechens, Strategie zu Markenpositionierung und Markenkommunikation sowie Zielgruppenanalyse.
Go-to-Market-Strategie
Entwicklung innovativer Strategien zur Maximierung des Wachstumspotenzials, Erweiterung der digitalen Reichweite und Steigerung der Lead-Generierung basierend auf Marktanalysen, Buyer-Personas und Kundenfeedback.
Sales as a Service
Kurzfristige und flexible Ergänzung der Teams durch Know-How und externer Dienstleister oder eigener Berater.
Sales Funnel Optimierung
Aufbau von skalierbaren Leadprozessen und Kampagnen Setups, um bis zu 95%" Non-active Seeker" im Whitespace zu adressieren. Optimierung des Sales Funnels durch digitale Kampagnen zur Generierung hochwertiger Leads.Steigerung der Conversion Rates durch effizientere und standardisierte Prozesse.
Partnervertrieb & -programme
Aufbau effektiver Partnerprogramme und Einführung eines Fahrplans, um die Vertriebsleistung im Partnervertrieb signifikant zu steigern. Dazu gehört die Identifizierung potenzieller Partner, die Entwicklung von Partnerschaftsmodellen und-strategien sowie die Umsetzung von Maßnahmen zur Reichweitenerweiterung und Erschließung neuer Märkte.
Datengetriebene Up- & Cross-Sell Potenziale
Identifikation von Up- & Cross-Sell Potenzialen bei Bestandskunden, auf Basis der eigenen CRM-Daten sowie durch Anreicherung von Drittdaten, sowie Definition von datengetriebenen Ideal Customer Profiles für Neukunden.
Sales Process Mining
Toolbasierte, datengetriebene Analyse bestehender Vertriebsprozesse (IST) sowie Abgleich mit SOLL-Prozessen (z.B. durch IndustrieBest-Practices).
Marketing, Sales & Service Automatisierung
Einführung personalisierter Angebote und effizienter Vertriebsprozesse zur Verbesserung der Kundenerlebnisse und Conversion Rates, Definition von Up- und Cross-Selling Maßnahmen, Automatisierung der Marketing-, Sales- und Service-Prozesse.
Produkt- und Innovationsmanagement
Entwicklung und Validierung von Wertversprechen, Pilotkunden-Gewinnung und MVP-Durchführung, Erstellung und Review von Business Cases
Wettbewerbs- und Potentialanalysen
Positionierungsmapping mit Wettbewerbern, Tragfähigkeitsanalysen zu Geschäftsmodellen, Wirtschaftlichkeitsanalysen für neue Technologien
Organisation & Prozesse
Programm-/ Projekt-/ Prozessmanagement für Innovationsinitiativen, Transformationsbegleitung im Rahmen von Change-Management Programmen
Generative KI
Use-Case Entwicklung & Quantifizierung, Pilotierung und MVP-Entwicklung, Strategiekonzeption zur ganzheitlichen Skalierung
Auszug unserer Projekte
Problemstellung des Kunden
Führender Deutscher Direktversicherer
Die Zielsetzung des Kunden bestand darin, ein skalierbares, digital-unterstütztes Vertriebsmodell für den Direktvertrieb komplexer Versicherungsprodukte, wie BU-Versicherungen, zu entwickeln und dieses erfolgreich über A/B Tests zu validieren
Unsere Lösung für den Kunden
Entwicklung eines Konzeptes zur E2E-Orchestrierung des Prozesses von primär digitaler Lead-Generierung mittels Performance-Marketing, Kampagnen sowie Bestandskundenkommunikation über die Online-Antragsstellung und telefonische Beratung bis hin zum Vertragsabschluss. Basierend auf diesem Konzept: Nachweisbare Identifikation eines Vertriebspotenzials von rund 2,5 Tsd. Vertragsabschlüssen pro Monat im Bereich komplexer Versicherungsprodukte
- Identifikation von Bruchstellen innerhalb der Omnikanal-Vertriebsprozesse und Implementierung von Lösungsmaßnahmen
- Benchmarking und Verschlankung der Online-Antragsstrecke anhand von Best-in-Class Maßnahmen inkl. Optimierung der mobilen Strecke
- Entwicklung und Aufbau eines kaskadierenden Reportings zur zielgerichteten, kanal-übergreifenden Vertriebsorchestrierung
- Steigerung des Direktvertriebsanteils um 30%, u.a. durch E2E-Optimierung des Direktmarketing-Flows
Start-ups aus unserem Portfolio
Wir schaffen Wachstum für unsere Kunden. Gemäß einer einfachen Formel: Strategie + Umsetzung = Wachstum. In unsere Arbeit bringen wir ein tiefgreifendes Verständnis digitaler Technologien, Geschäftsmodelle und neuer Arbeitsweisen ein. Damit eine Wachstumsstrategie nicht nur "auf dem Papier" erfolgreich ist, sondern messbar Erfolg bringt, begleiten wir unsere Kunden in der operativen Umsetzung und übernehmen Ergebnisverantwortung. Innovative Impulse für unsere Arbeit erhalten wir aus unserem Start-up Investment Portfolio.
Was unsere Kunden sagen
Deutsche Rückversicherung
Jürgen Pollich, Head of Industrial IoT Technology
„Mithilfe von Mücke Roth & Company konnten wir neue Geschäftspotenziale im Versicherungs- & IoT-Kontext identifizieren und innovative Plattform- und Ökosystem-Geschäftsmodelle angehen. MRC hat dabei Seite an Seite mit uns gearbeitet, an den entscheidenden Stellen neue Impulse geliefert, Ideen gechallenged und mithilfe ihres pragmatischen Ansatzes schnell umsetzbare, strategisch tragbare Ergebnisse geliefert. Vielen Dank für die ausgezeichnete Arbeit!“
Deutsche Rückversicherung
Jürgen Pollich, Head of Industrial IoT Technology
„Mithilfe von Mücke Roth & Company konnten wir neue Geschäftspotenziale im Versicherungs- & IoT-Kontext identifizieren und innovative Plattform- und Ökosystem-Geschäftsmodelle angehen. MRC hat dabei Seite an Seite mit uns gearbeitet, an den entscheidenden Stellen neue Impulse geliefert, Ideen gechallenged und mithilfe ihres pragmatischen Ansatzes schnell umsetzbare, strategisch tragbare Ergebnisse geliefert. Vielen Dank für die ausgezeichnete Arbeit!“
ADAC Autoversicherung AG
Stefan Daehne, CEO ADAC Autoversicherung AG
„Mit Unterstützung von Mücke Roth & Company konnten wir unsere vertrieblichen Aktivitäten für Neu- und Bestandskunden vertriebskanalübergreifend sorgfältig prüfen und aufdecken, in welchen Bereichen Potentiale für weiteres Wachstum liegen. MRC konnte uns in einem pragmatischen Ansatz nicht nur die theoretischen Potentiale aufzeigen, sondern bereits erste Maßnahmen für einzelne Vertriebskanäle und für die Omnikanal-Architektur ableiten und ausdetaillieren."
ADAC Autoversicherung AG
Stefan Daehne, CEO ADAC Autoversicherung AG
„Mit Unterstützung von Mücke Roth & Company konnten wir unsere vertrieblichen Aktivitäten für Neu- und Bestandskunden vertriebskanalübergreifend sorgfältig prüfen und aufdecken, in welchen Bereichen Potentiale für weiteres Wachstum liegen. MRC konnte uns in einem pragmatischen Ansatz nicht nur die theoretischen Potentiale aufzeigen, sondern bereits erste Maßnahmen für einzelne Vertriebskanäle und für die Omnikanal-Architektur ableiten und ausdetaillieren."
Auszug unserer Kunden
Ansprechpartner
Moritz Roth
Managing Partner und Branchenleiter Versicherungen
Moritz setzt seinen Beratungsschwerpunkt auf Vertrieb und Marketing. Er entwickelt Vermarktungsstrategien, um skalierbar Wachstum zu generieren. Kernthemen sind das optimale Zusammenspiel der Kanäle, Entwicklung von Wertversprechen, Pricing, Performance Marketing sowie Lead Generation. Moritz verfügt über langjährige operative Erfahrung in Leitungspositionen. Als Vertriebsvorstand verantwortete er bei 1&1 das Deutschlandgeschäft. Im Google-Konzern leitete er als VP die Markteinführung von Smartphones in Europa und Asien. Bei Microsoft Deutschland führte er das B2B und B2C Geschäft als Chief Marketing Officer.
Tom Ruthsatz
Principal und Branchenleiter Versicherungen
Tom ist Experte für die Versicherungsbranche und hat zahlreiche Projekte im Business Development entlang der Wertschöpfungskette geleitet. Diese umfassen u.a. die Entwicklung neuer Vertriebs- und Produktansätze wie die Vernetzung von Online- und Telefoniekanälen, die Implementierung von Call-Tracking-Use-Cases sowie die Automatisierung von Vertriebsprozessen im Bereich Marketing, Social Media, Dialog Sales und CRM.